Самым надежным способом приобретения считается покупка долей ПИФа/ETF, но это – биржевые инструменты, вы покупаете золото косвенно. Инвестирование сбережений в золотые слитки является одним из самых доходных и надежных способов сохранения и приумножения капитала. Чтобы вклад принес прибыль, недостаточно использовать золото в качестве спекулятивного инструмента. Необходимо разобраться во всех особенностях и нюансах, особенно это касается начинающих вкладчиков. Как лучше вложить деньги в золото и стоит ли это делать, читайте в статье. Обезличенный металлический счет (ОМС) – это специальный вклад, на котором отражаются драгоценные металлы клиента.
Вы удивитесь, но может сложиться так, что при росте мировых цен на золото — лично вы получите убыток. Приобрести золотые слитки можно за рубежом, где, чаще всего, они продаются без налогообложения. В некоторых европейских странах продажа слитков осуществляется в специальных автоматах и пользоваться ими может каждый желающий.
Это связано с нехваткой ликвидности в такие моменты. Акции падают в цене, и инвесторы начинают их покупать. Инвесторы ожидают, что цена не опустится ниже, но падение продолжается. В случае, если инвестор торгует с использованием кредитных средств, во время просадки рынка количество собственных средств на счете может стать меньше нормы. Тогда брокер потребует внести денежные средства на счет или продать имеющиеся активы.
Раритеты, старинные экземпляры достаточно выгодны для инвестирования, так как имеют тенденцию к увеличению стоимости. Однако, для обычных граждан антиквариат по большей части недоступен. Приобретение ювелирных украшений в прямом смысле слова не является одним из способов инвестирования. Ведь большая часть их стоимости – это не цена самого драгметалла, а ювелирная работа мастера. На выгоду при продаже можно не рассчитывать. Реализовать ювелирные изделия придется намного дешевле, ведь принимаются они по цене лома.
Акции ETF покупаются на фондовом рынке. Для этого потребуется брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Если взвесить все за и против, выходит, что это самый простой вариант инвестиций в золото, но далеко не с самым выгодным результатом. Это насколько золоту нужно подорожать, чтобы оправдать ваши ожидания? В физические слитки инвестируют в основном очень состоятельные люди, которые могут позволить себе не считать свою доходность, а обеспокоены только сбережением миллиардов. Золото — это инструмент, который больше используется для диверсификации портфеля и защиты сбережений в неспокойные периоды рынков.
Она распечатывает тебе бумажку для кассира. И только после этого получаешь отметку в своей «золотой» Сберкнижке о зачислении дополнительных грамм драгметалла. Отличие физического от бумажного золота — на руки вы не получаете ничего. Ваши права на драгметаллы зафиксированы на бумаге, в компьютере, реестре.
ОМС (обезличенные металлические счета)
От выбора стратегии напрямую будет зависеть способ инвестирования. Важно именно сейчас (на берегу) принять решение. Падение длилось 20 лет — до начала 2000-х. А к уровню 1979 года цены приблизились только спустя 25 лет.
- Обоими сторонами подписывается договор с указанием всех условий продажи и хранения драгоценного металла.
- На длительном отрезке времени (более 10 лет) золото — также является одним из самых стабильно растущих инструментов.
- Владелец сертификата не владеет физическим драгоценным металлом, не имеет права на его реальную поставку и не защищен от потери денег при банкротстве эмитента.
- Слиток весом от 11 до 13,3 кг считается стандартным.
- Металлы закупаются по внутренней цене банка, обычно разница с биржевым курсом несущественная.
- Для этого потребуется брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт.
Спекулятивные короткие и длинные позиции по CFD на золото можно проводить с помощью брокеров Форекс. Если вы покупаете физическое золото – есть шанс, что оно испортится (повредится) или что у вас его украдут. Если вы покупаете золото через ОМС – вам не покроют убытки, если у банка отзовут лицензию.
Наверное, вы захотите найти банк с самыми выгодными предложениями. Проведете небольшой анализ сравнение среди крупнейших кредитных учреждений. И найдете самые низкие цены на продажу золота.
Ювелирные украшения как инвестиции
А ещё хорошо бы получить сертификат, который удостоверит происхождение слитка, и документы, подтверждающие его покупку. Это самый очевидный способ, когда речь заходит об инвестициях в золото. Вы буквально покупаете слитки — жёлтые кирпичики, знакомые многим по приключенческим фильмам. Золото на бирже можно покупать не только в физическом виде, но в при помощи производных финансовых инструментов, фьючерсов.
ПИФ – паевой инвестиционный фонд, привлекающий капитал инвесторов под собственное управление. Соразмерно количеству внесенных денежных средств участник ПИФа получает пай (долю в фонде). Если цена на актив, в который вложены деньги, будет расти, то и стоимость пая будет увеличиваться.
Где купить золотые слитки
ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого можно приобрести на бирже. Портфель ETF формируется без вашего участия, но вы можете купить себе кусочек и стать его совладельцем. У золотых фондов портфель формируется с помощью физического драгоценного металла. Соответственно, стоимость акций дублирует изменения цены на золото.
Среди крупнейших российских золотодобывающих компаний можно выделить «Полюс», «Полиметалл», «Селигдар» и др. Во времена экономической или политической нестабильности спрос на золото растет. В такие моменты опасно инвестировать в акции и корпоративные облигации, а наличные деньги подвержены инфляционным рискам. Крупнейшие компании — «Полюс», «Полиметалл» и «Селигдар». Разве что открывать брокерский счёт вам не придётся, а комиссию надо будет платить управляющей компании. Смысл паевого инвестиционного фонда (ПИФ) точно такой же, как и у ETF.
Золото — это не просто предмет роскоши, а инструмент вложения денег. Золото в портфеле — островок стабильности и надежности, повышение диверсификации. Драгоценные металлы ценились во все времена, их не напечатаешь, как доллары — запасы ограничены.
Это как отличие реальных банкнот и денег на карточке в банке. Только первые вы может потрогать, а вторые нет. Если вы планировали инвестировать в золотые монеты, то наверное я вас сильно разочарую. Для примера, стоимость слитков золота при покупке и продаже в одном крупнейшем банке. В России напрямую прийти на завод, либо золотодобывающую компанию и попробовать купить драгметаллы не получится (по крайней мере законно).
Риски и опасности инвестиций в золото
В слитках золото стоит больше на 15-20%, чем этот же металл на мировом рынке. Большое значение имеет и вес изделия, чем он выше, тем ниже его стоимость. Поэтому покупать выгодно крупные слитки, а продавать – мелкие. Снижается цена при наличии внешних недочетов – царапин и повреждений. С начала 2022 года стоимость золота на бирже увеличилась почти на 25%, и по мере ухудшения экономической ситуации драгоценный металл будет дорожать.
Управляющая компания формирует портфель, приобретая в него золото, а вы можете купить пай ПИФа и стать его совладельцем. Золотые слитки можно купить в отделениях банков, в специализированных компаниях или у частных лиц. Последнее надо делать с особой осторожностью. Если решились, проверить золото на подлинность должен эксперт.
Покупка металлов на бирже
Сегодня нестабильная геополитическая ситуация в мире спровоцировала отток иностранного капитала с российского фондового рынка. В целях защиты граждан от высокого уровня волатильности американского доллара и других валют отмена НДС на инвестиционное золото – разумный шаг. Благодаря этому покупка золота может использоваться в качестве дополнительного способа сохранения сбережений без валютного риска. Если продать золото (в любом виде) менее чем через три года после покупки и получить с этого прибыль, придется оплатить НДФЛ. В случае, если инвестор держит золото более трех лет, он освобождается от уплаты налога.
Но впоследствии золото превратилось больше в инвестиционный инструмент. В статье мы рассмотрим ключевые разновидности вложений в золото, как в наиболее надежный актив на долгосрочном отрезке времени, и узнаем, как вкладывать деньги в золото. За счет своей стабильности он может подойти даже начинающим инвесторам.