Первые — это такой эквивалент слитка, и в данном случае имеет значение вес. Вторые уже могут представлять коллекционную ценность, то есть в некоторых ситуациях их получится продать гораздо дороже стоимости по весу. Но и процедура будет несколько сложнее — надо искать нумизматов, которые заинтересуются монетами. Обезличенный металл дешевле, чем в слитках или монетах, так как его цена максимально приближена к стоимости металла на мировом рынке. Чтобы получить прибыль, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу — от 1 года.
По словам аналитика банка «Хоум Кредит» Станислава Дужинского, золото традиционно является защитным активом, спрос и стоимость которого растут в периоды, когда рынок лихорадит. В остальное время инвесторы предпочитают другие инструменты. На фондовом рынке инвестировать в ценные бумаги ETF или фьючерсы можно только с помощью брокера.
Фондовые индексы развернулись вниз — на фоне падающих прибылей компаний инвесторы начали переводить деньги в защитные активы, один из которых — золото. О том, почему инвестиции в Au защищают ваш инвестпортфель, почему инвесторы доверяют золоту, и о том, как инвестировать в драгметалл — узнаете из этого обзора. Приобретение золота с целью получения финансовой выгоды является весьма консервативным и проверенным направлением бизнеса, имеющим довольно долгую историю своего существования.
На доходности это тоже сказывается, в периоды роста серебро и палладий часто обгоняют главный драгметалл, но долгосрочно именно золото показывает самые стабильные результаты. Тем не менее покупка золота — вполне подходящий вариант сбалансировать инвестиционный портфель для тех, кто формирует его на долгий срок. Драгоценные металлы — это финансовый инструмент, который в основном используют для диверсификации портфеля и защиты сбережений. Инвестировать в золото стоит, но лучше не занимать драгметаллами более 50% портфеля, поскольку есть издержки, связанные с хранением, налогами, спредом, если храните слитки или монеты.
Инвестиции в золотые монеты — почти то же самое, что в золотые слитки, те же выгоды и недостатки. Разница в том, что монеты имеют ещё и коллекционную ценность из-за которой цена на монеты также могут вырасти. Покупая золото в слитках, вы должны заплатить налог на добавленную стоимость — 20%. НДС в размере 20% продавец сразу включит в стоимость покупки.
�� Защита от инфляции
По словам Станислава Магеры, инвестиции в золотодобывающий бизнес могут принести доход. Но есть дополнительные риски удешевления акций, связанные с проблемами самого бизнеса, даже если с ценой на золото всё будет в порядке. Это вариант банковского счёта, только лежат на нём не рубли или доллары, а виртуальное золото, которое вы покупаете. Соответственно, ваш доход будет зависеть от колебаний котировок. Для начинающих инвесторов Альфа-Банк разработал готовые инвестиционные решения и программы со сбалансированным инвестиционным портфелем. Чтобы начать инвестировать, нужно выбрать готовую программу на сайте Альфа-Банка или заполнить заявку на открытие брокерского счёта.
Владелец ОМС может в любой момент купить или продать металл банку, не получая его на руки. Хранить можно как угодно долго, а когда цена достигнет нужного уровня, продать металл. Стоимость золота и доходность счёта привязаны к курсу драгметалла.
- В остальное время инвесторы предпочитают другие инструменты.
- Если открывать обезличенный металлический счёт, то лучше сразу рассчитывать на долгосрочную перспективу и продавать метал не раньше чем через 3 года.
- Существуют разные возможности приобретения благородного металла, но очень часто возникает проблема с его последующим хранением.
Чтобы не стать жертвой мошенников, при контакте с частными лицами лучше привлекать эксперта.
Если купить и хранить золото в банке, НДС можно не платить. С 1 марта 2022 года согласно закону, подписанному президентом РФ, отменяется НДС на инвестиционное золото для физических лиц. Большая разница между ценой покупки и ценой продажи (спред). Например, если вы купили 1 г золота по цене 4145,41 ₽, то продать этот слиток тому же банку в тот же день можно уже по цене 4045,41 ₽. На 5 октября 2021 года золотой слиток весом 1 грамм в Альфа-Банке стоил 4145,41 ₽. В США «Золотым сертификатом» была ценная бумага, выпускавшаяся Министерством финансов США до 1934 года.
Золотой ETF
Она фиксировала право владельца на депонированное в банке золото. Сейчас «Золотой сертификат» — это договор между кредитором и заемщиком-эмитентом, по которому эмитент обязуется вернуть взятую сумму с привязкой к курсу золота. Владелец сертификата не владеет физическим драгоценным металлом, не имеет права на его реальную поставку и не защищен от потери денег при банкротстве эмитента. Исторически цена на золото обладает сильной обратной зависимостью с курсом доллара.
- За счёт этого они могут принести повышенную доходность, но и риски влекут тоже повышенные.
- Человечество знает золото практически всю свою историю.
- На сайте LiteFinance в верхнем меню выберите «Начинающим/Открыть демо-счет».
Сейчас большое влияние оказывает инфляция, приходится как-то покрывать растущие расходы на добычу металла. В целом, спрос на золото падал с 2018 года, особенно это было заметно во время начала пандемии коронавируса. Сегодня ситуация постепенно восстанавливается, в 1 квартале 2022 года возник рекордный за последнее время спрос на золото, в основном за счет интереса от инвесторов.
Откройте брокерский счёт
Очень сложно заранее предвидеть приоритетное направление его ценовой динамики в относительно краткосрочной перспективе. К примеру, становится достаточно трудно установить четкую взаимосвязь в глобальном масштабе между курсом золота, нефтяными ценами, индикаторами фондового рынка. Таким образом, при инвестировании в золото зачастую лучше ориентироваться именно на долговременные горизонты.
Закрывая счёт, инвестор получает денежный эквивалент по курсу на момент продажи металла банку. Золото — мягкий металл, поэтому слитки легко повредить. Царапины, вмятины и другие дефекты поверхности снижают стоимость металла. Также есть риски утраты или хищения, если хранить металл самостоятельно. Инвестор покупает на бирже акции ETF-фондов, которые вкладывают деньги в золотые активы мирового рынка. Это крупнейший в мире биржевой инвестиционных фонд, активы которого на 100% обеспечены собственным золотом.
Наиболее подходящий вариант для начинающих инвесторов — вложиться в ПИФы, ориентированные на драгметаллы. Выбрать выгодный фонд и подходящие условия обслуживания вы можете на сайте Альфа-Банка. Чтобы открыть обезличенный металлический счёт в Альфа-Банке нужно посетить офис банка. Можно моментально купить или продать металл онлайн через мобильное приложение банка. Нельзя получить сам металл — всё только в электронном виде.
Преимущества торговли золотом на рынке Форекс
У золотых фондов портфель формируется с помощью физического драгоценного металла. Соответственно, стоимость акций дублирует изменения цены на золото. В периоды рыночных колебаний цены на драгоценные металлы меняются меньше, чем на акции или облигации. Поэтому считается, что инвестиции в золото — это защита и сохранность денег.
Между тем, статистика, собранная за последние годы, красноречиво свидетельствует об отсутствии ценовой стабильности на рынке большинства драгоценных металлов в международных масштабах. Если вы хотите удерживать долгосрочную сделку по золоту на рынке Форекс, учитывайте сопутствующие комиссии за использование кредитного плеча — то есть, свопы. Они отличаются в зависимости от брокера и могут составить до нескольких процентов от депозита в год. Такие инструменты подходят исключительно для опытных инвесторов. Если вы только начинаете вкладывать и вам кто‑то предлагает один из этих вариантов, то, прежде чем соглашаться, стоит изучить вопрос максимально внимательно. Для этого потребуется брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт.
Sergey, золото это независимые от правительства деньги «последней инстанции» на которые любая страна (не зависимо от санкций) согласится продавать вам любой товар. Если подумать, то что обычно мы считаем деньгами это вексель или средства платежа, за которые можно получить непонятно чего и сколько, либо не получить в случае дефолта, т.к. То что нам внушают — просто подмена понятий, не нужно верить тому, что говорят или пишут, тем более люди к которым доверия нет. Золото это деньги, а рубли, доллары и евро — бумага с обещанием непонятно когда и чего. Ценами на золото манипулируют естественно, но не нужно забывать, что 99% всего золота на рынке, это не физическое золото, а фикция типа вложений в ОМС, ETF или фьючерсов на золото.
В России есть, например, FinEx Physically Gold ETF (FXGD). До недавних пор базовым активом выступал уже знакомый нам SPDR Gold Shares, а с ноября 2020 года это золото с физическим хранением. Однако стоит учитывать, что график отражает динамику в рублях, а в долларах картина будет несколько другая. Потому что цена золота в рублях может вырасти, но одновременное изменение курса валюты способно кардинально переломить ситуацию, как увеличив доход, так и сведя его на нет. Однако если инвестировать в золото на срок 5–10 лет, можно защитить деньги от инфляции и получить доход выше, чем по депозиту. На изменении цены на драгметаллы в течение торгового дня зарабатывают только крупные игроки рынка, а не частные инвесторы.
Как и депозит, металлические счета бывают срочными и бессрочными. Обезличенный металлический счёт (ОМС) — это счёт в банке, на котором отражается золото или другой драгоценный металл в граммах. Счёт называется обезличенным, потому что, кроме массы, нет других сведений — о пробе, номерах слитков и производителе. В банках предлагают подлинные слитки, различные по весу и в идеальном состоянии.
Покупка ценных бумаг для долгосрочного вложения с целью заработать на росте цены проходит только через биржевого брокера. Спекулятивные короткие и длинные позиции по CFD на золото можно проводить с помощью брокеров Форекс. Золото растет в цене, когда дешевеют фондовые индексы и падает мировой ВВП, тем самым сглаживая масштабы убытка. Вероятность сильного падения золотых котировок небольшая. Цена на металл поддерживается спросом со стороны производства и Центробанками.
Например, в феврале 2020 года тройская унция (31,1 грамма) стоила порядка долларов. Возможность торговать «с плечом», покупать золото на заёмные средства. Покупать и продавать драгметаллы можно не выходя из дома — через приложение Альфа-Инвестиции.
Если вам не принципиально, чтобы металл пылился дома на полке (ну или в сейфе) и вы хотите работать через крупную банковскую организацию, то обезличенный металлический счёт — лучший выбор. Золото меньше всего подвержено колебаниям и в случае распродаж курс падает медленнее. Эти производные инструменты имеют мало отношения к инвестициям в золото. Скорее, речь идёт о спекуляциях, связанных с ценой на этот драгоценный металл. За счёт этого они могут принести повышенную доходность, но и риски влекут тоже повышенные.